保険の選び方、相続対策、貯金、ライフプラン等、お客様の問題を総合的に解決します。
FP brain Company
退職金制度の根本から理解できるよう、生命保険（養老保険）や厚生年金基金、確定拠出年金などの特徴をまとめ、役員・担当部署へ説明しました。また、導入にあたって、色々な質問に答えられるよう想定問答集の作成サポートも行いました。
運営管理機関の選定にあたって、複数社の比較を行い、もっとも合理的と判断した運営管理機関を紹介いたしました。次の項目を比較検討すると良いでしょう。
・信頼性 ・実績（規約数）・サービス（コールセンター、継続教育など）
・コスト（導入時費用、ランニングコスト）・運用商品（取扱い可能商品）
・信頼性 ・実績（規約数）・サービス（コールセンター、継続教育など）
・コスト（導入時費用、ランニングコスト）・運用商品（取扱い可能商品）
運営管理機関の取り扱いファンドを多角的に分析して、導入ファンドを選別し導入致しました。分析には次の項目（一部）を比較することが有効です。
・運用資産規模 ・設定来収益率・標準偏差・シャープレシオ ・投資情報
専門知識部分を弊社が担当することで、企業担当者の負荷を大幅に軽減できます。
・運用資産規模 ・設定来収益率・標準偏差・シャープレシオ ・投資情報
専門知識部分を弊社が担当することで、企業担当者の負荷を大幅に軽減できます。
制度導入時の社員説明会に出席し、専門的な質問にもしっかり答えられるようサポート致しました。一般的に制度全般の説明や、質問に対する受け答えは企業担当者様が行いなすが、専門的な質問にＦＰがしっかり答えることで、制度に関する信頼性が増し、逆に不安感はかなり軽減できます。
制度導入後の定期的な継続研修を実施しています。研修初回は全国の各拠点をまわり座学研修を行いました。その後は、新入社員向けや上級者向けなど、対象者のセグメントを行い、イーラーニングやTV会議システムを使いなるべく数多く実施しています。確定拠出年金の成功の可否は継続研修にかかっているといっても過言ではなく、弊社が最も重要視している分野です。
毎月数回、社員向けに個別相談会を実施しています。相談内容は、確定拠出年金のことはもちろん、ライフプラン上の様々な問題（住宅取得相談・生命保険、損害保険の見直し・学資準備・相続問題・税金関係など）でも構いません。FPによる個別無料相談会の制度は、今では立派な福利厚生の一部になっています。
既に導入済みのファンドについて性能分析を行い、分散投資に必要な標品群をいかに準備していくか助言を行いました。商品群としましては、元本確保型商品、日本株式、外国株式、日本債券、外国債券、バランス型の6つのアセットクラス、株式と債券に関してはパッシブ（インデックス）運用とアクティブ運用の2種類を揃えておくことが理想です。また、新規導入ファンドの選別に関して助言を行いました。
継続教育に関しては、一定金額内で運営管理機関が行うことも可能です。その場合、研修内容が画一的になっていないか、企業にマッチしているかをチェックすることが非常に重要になってきます。運営管理機関ができる事とFPができる事を明確にし、継続教育の実施方法について助言を行いました。
毎月数回、社員向けに個別相談会を実施しています。相談内容は、確定拠出年金のことはもちろん、ライフプラン上の様々な問題（住宅取得相談・生命保険、損害保険の見直し・学資準備・相続問題・税金関係など）でも構いません。FPによる個別無料相談会の制度は、今では立派な福利厚生の一部になっています。
