保険の選び方、相続対策、貯金、ライフプラン等、お客様の問題を総合的に解決します。

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株式会社FPブレーンコンサルティング

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個人向けファイナンシャルプランニングサービス

弊社は、個人向けのFPサービスとして、生命保険・損害保険の見直し、資産運用、相続対策に注力しております。特に生命保険の見直しに関しては、他にはないノウハウを備えており、これまで多くの方々の家計改善を行って参りました。

生命保険・損害保険の見直し相談

資産運用相談

相続対策

生命保険・損害保険の見直し相談

生命保険を戦略的に活用して頂けるように、弊社では次のステップに従い、保険プラン完成までじっくり最適なプランをご提案します。

初回打ち合わせ:生命保険・金利の世界・経済の解説

保険を検討する準備段階として、生命保険の基本・金利の世界・経済との関わりを解説します。
世の中の殆どの方は、生命保険の機能を誤解したまま”取りあえず安い保険”を探そうとします。
その結果、莫大な金額が家計から流出してしまう結果に陥ってしまうのです。
本当に役立つ生命保険は、金利や国家予算との関係を正しく理解したうえで構築すべきなのです。

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打ち合わせ2回目:保険プランのアウトライン設計

ご相談いただいた方のご年齢で検討できるすべての保険プランのデータを一覧表にして、わかりやすく解説いたします。
どの保険会社からも中立の立場で保険商品を比較。メリットデメリットを分かりやすく説明します。
また、作成した資料はオンリーワンの資料として長くお役に立つことでしょう。

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打ち合わせ3回目:保険プランの具体化作業(戦略の明確化)

ラフプランを基に、保障内容、支払保険料、支払総額、貯蓄率、レバレッジ効果などを確認し、どのように活用するかという目的を明確にし戦略を立てます。この戦略の一部に”貯蓄計画”がありますが、財形貯蓄や社内預金、持株会、投資信託などの金融商品の効果も含めて貯蓄計画を練り直すこともあります。

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打ち合わせ4回目:保険プランの微調整・決定

前回打ち合わせでの、最適な見直しプランを作成し説明致します。
その内容について 主に保険金額、支払期間、支払方法、保険会社、保障の備え方について確認し最終調整をしていきます。
ここでは、”幾らの保険コスト(保険料ではありません)”が発生しているかを確認することが大変重要です。

このようにして時間をかけて構築されたプランは、万が一に役立つだけでなく効果的な貯蓄を兼ねることが出来るので、 必ずご満足頂けることでしょう。

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資産運用相談

弊社は、預金・投資信託・生命保険を用い、お客様のリスク許容度(元本欠損にどれだけ耐えうるか)に合わせた総合提案に特徴があります。そのほか、保有している金融商品の分析や解説、金融機関からの提案に対するセカンドオピニオン、また資産運用に興味があるがなかなか第一歩が踏み出せない方には基本から解説致します。
丸腰でマーケットに参加する前に是非一度ご相談下さい。

有料相談2時間5,000円 お問い合わせはこちら

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相続対策

今後、国際社会との比較において法人税の軽減化が進む一方、所得税・相続税の増税化がすすむことが予想されます。
相続税においては、生命保険金の非課税枠の縮小や相続税率の見直し(増税の方向)基礎控除の縮小などが予定されており、今まで無縁と思われていた方も相続対策(いかに平等に財産を分け合うか=次世代に残すか)と相続税対策(いかに相続税を安くして納税資金を準備するか)が必要な時代に突入しつつあります。
弊社は、税理士や弁護士、不動産鑑定士とのネットワーク化により、ご相談者の問題をワンストップで解決することが可能ですので、どこに相談して良いかわからない方は是非当社へお問い合わせ下さい。

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